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申请多米尼克银行执照

 

 

多米尼克是最具竞争力去設立离岸银行的国家。由於多米尼克严格的保密法一直拥有良好的声誉，吸引许多国际客户来此开立银行账户。多米尼克银行业是由金融服务部门监管的，离岸银行执照受1996年和1997年离岸银行法的监管，并在多年来进行修订和补充。金融服务股（FSU）所颁发的离岸银行执照是正式的银行执照，相当于其他司法管辖区的A类，其中银行执照被分为几类：

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  •  零售银行

  •  投资银行

  •  加密货币银行（允许加密货币银行的司法管辖区之一）

  •  受限制的领土和国民：加共体国家CARICOM及其国民

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最低资本要求

固定存款最低金额为100万美元。资本可存放于多米尼克以外的银行账户，并以多米尼克政府为抵押

董事（必须得到金融监管局的批准）

* 可接受额外的非本地董事，但必须得到金融监管局的批准，并进行尽职调查。

  • 最少一名居住在多米尼克的自然人

  • 最少一名合规官员
     

股东

最少一名自然人或公司实体。*（自然人或公司实体必须得到金融监管局的批准）
 

自2000年以来，我们律师事务所已办理无数银行执照。我们还可以协助有兴趣的投资者获得现有银行执照，促使投资者在加勒比海地区迅速发展银行业务。

申请牌照程序

第一步：

多年来，我们律师事务所已协助很多客户获得现有执照，使他们能够避免冗长的重新注册程序。首先，相关部门将执行对现有银行执照的发起人/注册人/购买者的尽职调查，费用由申请方承担。报告（普通申请或紧急申请）将直接交由金融监管局进行评估。如若金融监管局的评估结果是正面的，那幺符合条件的申请人便可成为新执照的发起人/法人，并获得现有执照。此外，他也可以参与成为董事之一。另外，申请人必须在其居住或曾居住过的所有国家持有无犯罪记录，并有商业活动记录。目前对申请人的尽职调查要求文件如下：

 

  •  经公证的护照复印件，并经海牙认证

  •  经公证的国民身份证和驾驶执照复印件，并经海牙认证

  •  公司账单（最近2个月）。

  •  律师推荐信

  •  会计师推荐信

  •  银行证明（于该银行使用超过2年以上）

  •  履历表

  •  或需要提供银行公司资金证明和来源


第二步：注册公司或买断现有执照

 

第三步：为被收购的银行填写申请书或填写新的商业计划书

一条龙申請服务

  •  协助进行尽职调查（在成立或收购前必须进行）

  •  起草成立公司结构，用于申请银行执照

  •  在获得银行执照后并获得事先批准，可着手更改公司名称，并在名称中加入 "银行 "一词

  •  起草和准备银行执照申请

  •  起草反洗黑钱和KYC手册

  •  起草业务计划

  •  与金融服务部明举行会议，进一步填写申请，直到获得银行执照

  •  跟进整个申请程序
     

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银行激活过程

  •  在获得许可证后，可着银行激活过程，并遵循以下程序

  •  租用办公室

  •  雇用3名当地员工；一名当地董事，一名合规官员和一名职员。所有人都必须得到金融监管局批准

  •  为银行办公室设置设备

  •  购买银行所需软件

  •  在其他金融机构建立公司银行账户，并建立最少两个对应的银行账户，以获得SWIFT会员资格

  •  申请成为SWIFT会员

  •  把上述所有步骤告知FSU

  •  指定当地代理

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